威海高区警方侦破花呗、抖音套现非法经营案件

　　“我在淘宝购物使用支付宝花呗付款被骗”、“我在抖音购物使用支付宝花呗付款被骗被骗了”，购物连接关闭了，中介现在联系不上了，我要报案！”……接到多名被害人报案后，威海市公安局火炬高技术产业开发区分局经侦大队高度重视，即可成立专案组，迅速开展涉案账号冻结、轨迹分析、堵截抓捕等工作，逐步揭开实施淘宝花呗套现、抖音套现等非法经营、诈骗犯罪的神秘面纱。

　　花呗套现，13万元打水漂

　　李某最近手头有点紧，在微信群看到可以通过花呗套现以解燃眉之急。商家自称“花呗套现，即可到账”，李某便主动联系商家表示想套现。商家告知李某使用花呗上的额度在店内进行购物后便会把钱返回，商家只需收取少许手续费。为获取李某的信任，李某在店内成功购买两次商品后，商家均按照约定扣除手续费便立即将钱款返还给了李某，李某信以为真。就进行第三次“消费”，却迟迟没有收到商家的返款。商家以账户被冻结、支付宝被风控等各种理由拖延返还，并告知李某需要通过刷银行流水才能解冻，引诱李某进行支付及转账，李某为拿回自己的“套现款”只能任由商家摆布，通过微信转账、扫码支付、网银转账等方式分5次向其转账13万元，随后购物链接下架、微信被拉黑，商家失联。

　　果断出击，端掉窝点

　　了解情况后，经侦大队民警民警立即展开调查，根据李某提供的线索进行梳理，经过对犯罪嫌疑人支付宝交易明细分析、车辆轨迹、落脚点分析，办案民警成功锁定了嫌疑人邹某某的行踪，摸清了嫌疑人往返住宅与其作案用的“工作室”之间的规律，经过多日守候跟踪，办案民警最终在其工作室内将正在作案的犯罪嫌疑人邹某某抓获，缴获大量手机、笔记本电脑、银行卡、账本等作案工具，成功破获系列非法经营、诈骗案件。

　　抽丝剥茧，揭开面纱

　　经查，犯罪嫌疑人邹某某实施“花呗套现”已经驾轻就熟，游刃有余。首先通过微信群重金购买淘宝、抖音网店，通过远程登录，做好“养店”工作，网店养好以后便虚设购物链接，开展虚假交易。通过微信群发布套现广告大肆招揽客户，期间，犯罪嫌疑人引导套现客户进入网店进行购物，在无真实货物交易下使用第三方平台的消费信贷——花呗完成支付，规避平台监管，扣除手续费后将资金回流至客户。期间，邹某某为“扩大经营范围”，通过微信群发布信息招收“代理”，事成后与代理分享手续费提点。短短不到一年时间，套现金额高达2000余万元，非法获利20余万元。在此过程中，犯罪嫌疑人邹某某招收的代理，在利用“花呗套现”实施非法经营犯罪的同时，偶尔会违反“职业操守”在收取客户花呗套现资金后予以“没收”，再以“刷流水解冻支付宝”为由诱骗被害人支付大量资金后失联。

　　该类非法经营犯罪门槛低、涉及人数较广。套取的消费信贷资金往往被“客户”用于个人消费及挥霍，以至于逾期且无法偿还，严重扰乱正常金融秩序。犯罪嫌疑人邹某某已被公安机关依法刑事拘留，目前案件正在进一步侦办中。（张燕青）