为切实加强反洗钱工作力度,提高反洗钱工作质量,有效控制洗钱风险,近日,该行多措并举组织开展一系列反洗钱工作梳理自查行动,全面提升反洗钱工作质效。

　　一是完善组织建设。完善反洗钱领导小组、明确和细化相关部门和员工在反洗钱工作中的具体职责。行领导亲自抓亲自管,切实履行主体责任,支行“三合一”专员履行监督责任,各部门通力配合。该行多次组织开展反洗钱工作会议,加强员工反洗钱规章制度学习,明确分工与协作,加强问题研究、确保整改实效,做好自查自纠和人民银行现场检查期间的各项准备工作。

　　二是加强用户管理。该行围绕客户尽职调查、洗钱风险等级评定、客户身份资料和交易记录保存以及交易监测这些重点业务环节,通过反洗钱管理系统、外部工商系统、第三方平台等手段开展逐户、逐项问题排查工作。排查内容主要包括客户反洗钱信息初次识别、受益所有人识别、风险评定流程等重点工作问题。针对自查中发现的问题建立整改台账、立查立改,分析问题根源,避免同质同类问题屡查屡犯,进一步强化全行员工的反洗钱工作意识,推进反洗钱管理质效的不断提升。

　　三是开展“回头看”自查工作。有序组织开展反洗钱“回头看”自查工作,自查内容包括2022年度反洗钱管理“回头看”专项治理要点、总行2022年度反洗钱专项审计问题“举一反三”和账户全面排查清理。分管领导带头梳理,各部门员工积极讨论,对照反洗钱管理系统操作规程,规范反洗钱各岗位操作和岗位职责,确保各环节紧密衔接,切实排查反洗钱风险。针对屡犯屡错的问题,各环节员工分析出错原因,提出有效整改措施,落实整改措施并形成整改报告,避免类似问题再次发生,持续推进反洗钱问题整改。

　　通过近期反洗钱问题整改,全行反洗钱问题整改率大幅度提高,问题整改质效显著提升。同时也加强了各部门之间反洗钱业务的配合,提升了员工反洗钱履职能力。(荣士博)