日前,工行衡水深州支行开展行长合规授课活动,支行行长以“严守制度红线 依法合规经营”为主题进行合规授课,剖析上级行文件中的典型警示案例,用同业惨痛的教训警示员工工作中务必做到勤勉尽责,严守制度红线,依法合规经营,实现支行全年“无案件、无重大风险事件”的目标。
加强制度学习,增强合规意识。各网点负责人应做表率,带头学习内控合规制度红线,认真梳理主要典型案例,根据网点实际情况定期为员工进行合规授课。加强合规知识学习,增强员工合规意识,提升合规理念,杜绝案件的发生。
加强业务学习,严守合规红线。掌握银行业务知识是稳健合规的前提和保证,各网点负责人应率先垂范,熟悉掌握网点各类业务知识,做到客户遇到难题能解决,员工询问难点能解答,带头梳理各类业务难点,定期对员工进行业务方面授课,提升网点整体业务水平,真正做到从服务方面让客户感动,从专业角度让客户信服。支行定于从7月份开始,在运营质量提升专项整治活动基础上,组织开展辖内网点负责人强化培训。
加强尽调履职,严控开户风险。各网点客户经理要切实加强尽职调查工作,针对新开账户均应采取实地调查的方式开展尽职调查工作。针对企业异常情况:“四同”企业、短期内开立多个账户、企业名称随意、与常理相悖、注册资金金额较高而实缴为0、首次开户企业法人代表人年纪偏大或偏小等高风险客户,要准确识别并开展加强型尽职调查。要增强对电信诈骗资金账户开立的防范和严查,千万不能碰触红线。
重视反洗钱业务,做好大额现金管理试点工作。各网点要认真梳理学习反洗钱相关知识,提高员工反洗钱风险防范水平,自觉把反洗钱日常工作纳入网点经营管理和各项业务操作中,及时查找反洗钱薄弱环节,制定有效治理措施,切实将反洗钱工作履职到位。各网点要高度重视大额现金管理试点工作,及时对政策熟悉掌握,做好大额现金管理试点宣传工作和解释工作。(李璐)
