近日，衡水银行协助公安机关成功堵截一起冒用他人身份证办理开户业务的事件，从源头上防范了不法分子利用银行卡从事犯罪诈骗活动的行为。
事发当天，一名男子来到衡水银行怡水支行办理开卡和开通网上银行业务，工作人员对该客户的信息进行了核实，发现此人的相貌与身份件照片有很大出入，工作人员马上提高了警惕，要求客户提供驾驶证或医保卡等辅助证件做进一步核实，该男子含糊不清、支支吾吾，随即表示不再办理业务并迅速逃离现场。工作人员立即将该事件与男子体表特征上报衡水银行反电信诈骗中心和衡水市公安机关反诈中心。
当日上午10:30，该男子又来到衡水银行百城科技支行办理开卡业务，且提供的联系方式为异地手机号码，工作人员核对信息后，发现该男子和总行反电信诈骗中心发出预警的男子为同一人。该支行快速反应，启动防冒名开卡应急预案，由大堂经理陪同客户填写开户资料，工作人员进一步询问其个人基本情况防备其发现异常，同时网点负责人及时联系分管领导并拨打110电话报警。随后，公安机关办案人员及时赶至网点，成功抓获犯罪嫌疑人。
近年来，冒用他人身份证和假身份证开卡等事件呈上升趋势。在利用高科技手段、有组织、有预谋犯罪层出不穷的背景下，银行网点人员应高度警惕，坚持防控风险，加强对办卡人真实信息的核对，必要时要求客户提供身份信息相关辅助证件，堵截冒名办卡，确保办卡业务的真实准确性。在此次事件中，该行工作人员警惕性高，在发现客户反常行为时，立即按照相关流程加以询问，成功堵截了冒名开户风险事件，受到了广大客户的一致好评，树立了衡水银行良好的社会形象。（梁伟）
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