向心而为 | 兴业证券财富管理的初心答卷

时代浪潮奔涌向前，券商财富管理行业正从“通道为王”的旧范式，加速迈向“以客户为中心”的买方投顾新时代。三十五载向心而为，“得一知己，足矣”，是兴业证券对每一位客户许下的长久承诺。

从福州华林路17号的一方六尺柜台起步，到今天服务千家万户的“知己理财”品牌，作为资本市场的重要参与者，兴业证券的财富管理之路，走过了从“通道”到“陪伴”、从“卖方”到“买方”的深刻转型。

兴业证券举办2026年度财富管理大会暨“知己生态圈”伙伴颁奖典礼

数据显示，截至今年9月末，兴业证券“知己理财”三大服务体系合计规模达到1800亿元；2026年上半年，公司经纪业务净收入20.9亿元，同比增长68.1%，增幅位居上市券商第四。集团已服务客户近3500万户，管理客户资产总额超3.7万亿元。“知己理财”品牌，获评2026年中国证券业财富服务品牌君鼎奖、特色券商财富管理示范机构英华奖、最佳财富管理品牌华尊奖等媒体奖项，并入选福建省委金融办年度金融创新成果。

六尺起家，以信任相托

故事要从三十五年前的一张柜台讲起。1991年10月，福建兴业银行证券交易营业部在福州对外营业，业务范围还很朴素：接受委托、代理经人民银行批准的企业发行债券和股票，开展证券柜台交易。

1992年，经过4个月紧张准备，兴业证券于10月开办股票委托买卖。直到次年3月电脑委托上线前，十几位年轻人一直在屏东写字楼一层的临时柜台手工敲单。手工时代的辛苦，今天的人难以想象：柜台不停填单报盘，场内 “红马甲” 守着一部电话、一台电脑，一天要下1300多单，收市后再清算、轧账、打印三联单，十几号人全部手工操作。

就是凭着这股劲头，兴业证券成为上海、深圳证券交易所首批异地会员，并把摊位摆到了上海文化广场。发挥国债交易专业优势稳扎稳打，到1996年，二级股票代理交易额已在上交所会员中高居第四名。1999年，兴业证券改制增资，跻身全国首批九家综合类券商之列，从福建走向全国。

转型的仗是一场一场打出来的。从坐商转向行商，到逆势推出“金牛计划”，到提出“证券行业产业升级”，再到2018年将经纪业务总部更名为财富管理总部，作为行业内最早探索财富管理转型的券商之一，兴业证券凭着一代创业者的精气神，把“对得起这份信任”从一种朴素的念头，做成了贯穿三十五年的经营底色。

三十五载栉风沐雨，兴业证券与资本市场改革同频、与实体经济发展同向、与居民财富成长同行；三十五载初心如磐，专业立市、稳健立司、生态立业、向善立心的发展底色，就在这一场场转型中沉淀成型。六尺柜台是起点，万家灯火是远方——三十五年的财富管理之路，正是从这份朴素的信任起步，一步步走向“以客户为中心”的今天。

知己登台，以懂你相伴

2025年12月，兴业证券正式发布战略级财富管理品牌“知己理财”，以“懂你更为你”为核心理念，推出“知己享投”“知己优投”“知己智投”三大服务体系，共同构筑兴业证券全场景、全生命周期的财富管理生态。品牌发布将满一周年，恰逢公司成立三十五周年，这份以“知己”为名的答卷正徐徐展开。

资管新规落地以来，居民财富加快再配置。老百姓的理财需求，早已不是简单选择某一只产品，而是如何妥善安放财富——这是一个关于信任的问题。以“知己”为名，正是要把专业转化为信任、把相遇沉淀为托付。享投解决资产“怎么配、怎么拿得住”，优投解决“怎么看、怎么调、怎么坚持”，智投让服务更及时、更触手可及。

2026年10月，兴业证券焕新升级发布知己理财App，以“懂你更为你”为服务内核，从单一工具走向全天候陪伴。

怎么才算“懂你”？先看清客户的资金期限、风险承受能力和真实理财目标，再匹配相应方案；何为“为你”，就是把客户利益放在收费模式之前。投顾的收入不再与交易频率挂钩，而是与客户账户的长期成长绑定。

答卷很快写在客户账户上。今年上半年，兴业证券新增客户超150万户、新开户市占率7.3%创历史新高；截至今年9月底，80%以上的“享投投顾”客户实现盈利，90%以上的“享投私募FOF”客户实现盈利，“优投”全司上架股票型组合近1年平均收益率17%。“智投”累计服务客户数超10万户，以数智化能力延伸服务半径。

数字背后，兴业证券更看重的是：在市场波动中，客户拿得更稳、更久，越来越多的“流量”沉淀为“留量”。2026年度财富管理大会上，全新客户服务品牌“知己·福安长乐家”正式发布，“福、安、长、乐、家”五大客群全生命周期服务矩阵对外解读：“福享”面向优质企业、上市公司，“安享”面向55岁以上银发群体，“长享”面向持牌金融机构，“乐享”以普惠货架降低大众理财门槛，“家享”面向家办及高净值客群。“知己之家”会员载体同步亮相，分层客户运营体系正式跑通。

深耕不辍，以专业护航

当前，居民可投资资产突破300万亿元，财富管理需求已从单一产品购买升级为全周期综合配置。“知己理财”品牌的推出，正是兴业证券对行业转型趋势的精准把握，也是对“金融为民”使命的深刻践行。

这份底气，来自三根支柱。一是坚守买方视角，始终把客户资产的长期保值增值放在首位；二是全链条资源协同，依托综合金融平台打通资管、投行、研究、期货，不仅卖产品，还能输出股份回购、股权激励、股东服务等一揽子解决方案；三是全流程合规护航，严格执行投资者适当性管理，守住资金安全的底线。

专业离不开数字化的支撑。2026年10月，兴业证券升级发布AI共生交易理财应用——兴业证券知己理财App，通过选品、择时、任务实现AI服务能力全面进化：“知己管家”支持7×24小时全天候陪伴；“AI老铁”通过AI驱动顾问全场景工作流提质增效；“知己智投”构建覆盖投前、投中、投后的全周期服务闭环。从“兴业证券优理宝App”到“兴业证券知己理财App”，升级的是服务体验，不变的是“懂你更为你”的服务内核。

人才培养是专业的底盘。2026年5月，兴业证券成立“知己理财研修院”，通过多元化培训持续强化投顾队伍专业能力，为买方投顾转型筑牢人才根基。越来越多的客户发现，身边的投顾不再追着荐股，而是坐下来问一句：“这笔钱，您打算放多久、为什么而准备？”当投顾与客户真正坐在同一条板凳上，财富管理便有了温度。

财富管理是一场长跑，是多方共建的共同事业。兴业证券愿进一步开放自身能力、深化多方协同，与银行及理财子公司、保险机构、公募基金、私募基金、信托公司等金融同业伙伴，共建健康、可信、可持续的“知己理财生态共同体”，在长期合作中实现价值共创、成果共享。

三十五载，向心而为。站在三十五周年的新起点，兴业证券将继续秉持“客户为本”的经营理念，以“懂你更为你”为尺，丈量每一份托付的分量，守护居民财富保值增值，服务资本市场高质量发展，为金融强国建设贡献更大力量。

得一知己，足矣。