中原证券：深化风险文化建设，夯实稳健发展根基

风险文化，是金融机构行稳致远的精神底色，也是证券公司稳健发展的重要基石。对证券公司而言，健全有效的风险文化，既是防范化解金融风险的根本之策，也是实现高质量发展的内在支撑。中原证券股份有限公司（以下简称“中原证券”或“公司”）始终将风险文化建设摆在战略高度，以全面风险管理体系建设为主线，积极探索自身特色的风险文化建设路径，全方位多层次将风险意识内化为全员的思维习惯、外化为全员的自觉行动，确保在复杂多变的市场环境中行稳致远。

战略先行，把风险文化刻进企业发展基因。风险文化的培育，首先源于战略层面的高度自觉。中原证券将风险文化建设作为公司发展战略的重要组成部分，推动全面风险管理与经营战略深度融合，从顶层设计上确立风险文化的核心地位。公司构建由董事会及其风险控制委员会、审计委员会—经理层—风险管理部门—各部门、分支机构及子公司组成的四级风险管理组织架构，压实各层级风险文化建设责任。公司秉持资本、风险与收益相匹配的管理理念，建立风险偏好与限额指标体系，依托数字化信息系统落地风险识别、评估、监测与预警全流程管理，促进风险管理与业务发展同频共振，推动风险文化从战略顶层贯通渗透至业务末梢。

制度筑基，让风险文化成为刚性约束。风险文化的落地，离不开完备的制度体系作为坚实载体。如果说文化是软实力，制度就是硬约束。中原证券持续完善风险管理顶层设计，让风险管控有章可循、有据可依，把风险文化的理念转化为刚性的制度约束。针对集团穿透式统筹管控的现实需要，搭建公司并表管理机制，提升并表视角风险管理能力；同时，结合各业务部门、子公司的业务特点，进一步健全完善公司风险管理制度体系，持续提升制度可操作性。

专业赋能，以科学精神涵养风险文化。风险文化不只是思想层面的理念自觉，更离不开专业的风控能力作为支撑。没有专业能力的风险意识，往往流于空谈。中原证券持续加强风险评估计量管理，提升风控主动性和前瞻性。分领域、常态化开展综合与专项压力测试，多视角识别各类极端风险，全面研判公司承压能力；制定并表层面统一的风险计量模型方法论指引，提升计量工作的科学性与一致性；强化新业务（新产品）风险管理，开展风险评估，深挖潜在风险点，补齐风险管理措施，推动风险管理由事后处置向事前预判、提前防范转变。

融合聚力，让风险文化扎根业务一线。风险文化的生命力，在于深度融入业务，如果风险管理始终停留在后台、停留在纸面，就无法真正发挥作用。公司风险管理部门主动走进业务一线，通过实地调研、面对面倾听业务实际诉求等方式，协调解决业务开展过程中的堵点难点。这种“走出去、沉下去”的工作方式，本质上是一种文化的转变。

文化浸润，推动风险意识从入脑到入心。风险文化的最高境界，是让风险意识成为全员的行为自觉。中原证券通过分层分类培训、案例警示教育，推动风险意识真正入脑入心。面向中层以上干部开设防范化解风险专题研修班；邀请外部专家，围绕全面风险管理、风险计量、巴塞尔协议等领域开展专题授课，拓宽全员专业视野；面向各部门、子公司负责人及内控从业人员开展业务培训，夯实履职能力；依托公司电子内刊等方式，发表风险文化宣导稿件，通过真实案例复盘、风险漏洞剖析、风控经验总结的方式，切实强化员工底线思维与风险防范意识。

守正创新，风险文化建设永远在路上。经过持续探索实践，中原证券风险文化建设已经取得阶段性成效。面向未来，公司将继续对标更高标准，持续做深做实风险文化建设。公司将推动并表管理落地实施，促进风险文化在集团层面的贯通传导；构建更加前瞻主动的风险防控体系，推动风险文化从被动防御走向主动管理；强化子公司垂直一体化管控，让风险文化在业务一线落地生根；加快风险管理数字化迭代升级，以科技赋能拓展风险文化实践载体，让风险文化建设与经营管理深度融合、相得益彰。

风险文化建设永远在路上。中原证券将持续推动风险文化从有形覆盖转向有效覆盖，推动风险管理由被动应对升级为主动管理。持续筑牢企业稳健发展的风险防线，也为资本市场平稳健康发展贡献中原证券力量。